Vishikio vya utekelezaji, si muuzaji wa uzingatiaji.
Bantu hutoa vishikio vya utekelezaji. Haifanyi yenyewe KYC, uchunguzi wa vikwazo, ufuatiliaji wa miamala wala utoaji taarifa za kiudhibiti. Kazi hizo hubaki kwa benki kuu, benki za biashara, fintech zenye leseni, watoa huduma za malipo, watoaji wa stablecoin, nanga, wahifadhi wanaodhibitiwa na watoa huduma za uzingatiaji wanaofanya kazi kwenye mtandao. Sura hii inaeleza kwa usahihi mstari ulipo.
Hatua tano, maeneo mawili.#
Muundo wa uzingatiaji wa Bantu huweka utambulisho na uchunguzi nje ya mnyororo, ndani ya eneo linalodhibitiwa la taasisi, na utekelezaji ndani ya mnyororo ambako ni wa uhakika na wenye ushahidi. AML na KYC ni tabaka la uthibitisho na uunganishaji nje ya mnyororo; daftari hutoa chini yake njia ya miamala isiyobadilika.
- 01Chunguza
Taasisi hufanya KYC, KYB, uchunguzi wa vikwazo, wa PEP na wa habari hasi chini ya leseni na sera yake mwenyewe.
Nje ya mnyororo - 02Unganisha
Taasisi huunganisha mteja au shirika lililoidhinishwa na akaunti ya Bantu iliyoidhinishwa.
Nje ya mnyororo - 03Idhinisha
Mtoaji huidhinisha njia ya uaminifu ya mteja pale mali yenye ruhusa inapotumika.
Ndani ya mnyororo - 04Fuatilia
Taasisi hufuatilia shughuli kupitia matukio ya daftari la Bantu, uchambuzi wa ndani na mifumo yake ya uzingatiaji.
Ndani ya mnyororo - 05Pandisha
Shughuli za kutiliwa shaka au zilizokatazwa huanzisha uchunguzi nje ya mnyororo na, pale sheria inaporuhusu, kufungia, kubatilisha uidhinishaji au hatua ya urejeshaji wa lazima.
Ndani ya mnyororo
Ya wakati halisi, ya kudumu, na isiyohitaji ruhusa maalum.#
EXPANSION API huonyesha madaftari yaliyokamilika, miamala, operesheni, athari, hali ya akaunti, salio, wasainishaji, njia za uaminifu, mali, vitabu vya oda na biashara. Hilo hufanya iwezekane kujenga mifumo ya ukaguzi, ulinganishaji, usimamizi na ufuatiliaji wa miamala kwa wakati halisi kuzunguka daftari badala ya kuzunguka taarifa zinazotolewa na muuzaji.
- Utoaji wa mali — unaotambulika na wenye muhuri wa wakati
- Uhamisho wa mali yoyote — mtumaji, mpokeaji, kiasi, kumbukumbu
- Matukio ya uidhinishaji wa akaunti — kutolewa au kubatilishwa
- Kuundwa kwa njia ya uaminifu — kila kukubali kushikilia mali iliyotolewa
- Kufungia na kufungua — operesheni zenye majina kwenye daftari
- Urejeshaji wa lazima — wenye asili kamili ndani ya mnyororo
- Malipo ya njia na kubadilishana — mabadiliko ya hatua nyingi
- Mabadiliko ya wasainishaji na vizingiti — kila mabadiliko ya uhifadhi
Mdhibiti anaweza kuendesha miundombinu yake ya kusoma.#
Uonekano wa kiusimamizi kwenye Bantu hautegemei uhusiano wa kutoa taarifa na mtoaji. Mdhibiti au benki kuu anaweza kuendesha miundombinu huru ya kusoma dhidi ya daftari na kufuatilia yafuatayo kwa kuendelea.
Ushahidi ni wa hadharani. Taarifa siyo.
Taarifa binafsi zinapaswa kubaki nje ya mnyororo. Daftari la hadharani au la pamoja hushikilia marejeleo ya akaunti ya kikriptografia na taarifa za muamala, huku mafaili ya KYC, hati za utambulisho, kumbukumbu za vikwazo na taarifa za wateja zikibaki ndani ya mifumo inayodhibitiwa na taasisi. Hili ni sharti la kimuundo la usambazaji wowote unaozingatia sheria, si msimamo wa hiari.
- Majina ya wateja na wageni
- Anwani za mawasiliano
- Taarifa za pasipoti na utambulisho
- Maelezo ya akaunti ya benki na vitambulisho vya malipo
- Maagizo ya malipo na picha za risiti
- Mafaili ya KYC na kumbukumbu za vikwazo
- Taarifa binafsi za kifedha
Kutoka vidhibiti hadi taasisi.
Sura za 01 hadi 03 zinaeleza taratibu. Sura ya 04 inazilinganisha na kile benki za biashara, benki kuu na mitandao ya utatuzi wa kuvuka mipaka wanachohitaji kweli.